.png)
Në maj të 2018-s, disa inspektorë të Deutsche Bank kërkuan informacion për një financiar amerikan, që kishte transferuar mijëra dollarë në një bankë në Moskë.
Menaxheri i këtij klienti ultra të pasur, tha se ai po paguante shkollimin e një “miku”.
Kur ekipi i agjencisë kundër pastrimit të parave pyeti, se pse një llogari page, po mbulonte shpenzimet e shkollimit të një studenti rus, Deutsche Bank tha se llogaria mund të përdoret për pagesa “njëherëshe”.
Klienti ishte Jeffrey Epstein, që kishte futur qindra miliona dollarë në bankën më të madhe gjermane, pak kohë pasi JPMorgan e kishte larguar si klient.
Deutsche e lejoi Epstein të dërgonte vazhdimisht para përtej detit, tek vajza të reja e modele, për një periudhë 6 vjeçare.
Banka deri më tani ka paguar 225 mln dollarë gjoba të lidhura me çështjet Esptein. Në një deklaratë për FT, banka shprehu pendesë për bashkëpunimin me Epstein.
Dhjetëra mijëra email-e dhe dokumente të brendshme, të publikuara nga Departamenti i Drejtësisë i SHBA si pjesë e dosjeve të Epstein, tregojnë për herë të parë sesi banka gjermane i hapi rrugën një abuzuesi serial seksual.
Në vitin 2012, Anshu Jain, bashkë-drejtuesi i atëhershëm i Deutsche Bank, vendosi zgjerimin e shërbimeve të menaxhimit të pasurive si prioritet kryesor.
Ndërsa banka synonte të “rriste” bankierë privatë elitë nga konkurrentët amerikanë, ajo përqendroi vëmendjen tek Paul Morris i JPMorgan, i cili kishte një listë klientësh shumë të pasur, përfshirë edhe Epstein.
Në tetor të atij viti, Morris i tha Epstein se po largohej nga JPMorgan. Pak javë pasi iu bashkua Deutsche, ai nisi të organizonte takime me Epstein dhe në pranverë të vitit 2013 bisedimet për zhvendosjen e biznesit të pedofilit te banka gjermane po zhvilloheshin intensivisht.
Një klient me rrezik të lartë dhe me dënim penal zakonisht do të kërkonte vlerësim nga komiteti për rrezikun reputacional. Por në maj 2013, Chip Packard, bashkë-drejtues i biznesit të menaxhimit të pasurive në SHBA të Deutsche, i tha kolegëve se një nga avokatët kryesorë të bankës dhe një anëtar i lartë i ekipit anti-money laundering në SHBA kishin sugjeruar se kjo nuk ishte e nevojshme.
Bisedimet ishin në kohën e duhur për Epsteinin, i cili në gusht 2013 mësoi se po shkëputej nga JPMorgan, duke e detyruar të transferonte qindra miliona dollarë diku tjetër.
“Do t’i transferoj të gjitha llogaritë tek ju dhe Deutsche Bank,” i shkroi Epstein Morris atë muaj.
“Jeffrey, fantastike!” iu përgjigj Morris. “Vlerësoj besimin dhe besueshmërinë tënde.”
Disa ditë më vonë, Morris i tha Packard se Epstein do të transferonte më shumë para “se sa ishte menduar fillimisht”. Pas ardhjes së 180 milion dollarëve në tetor, Packard i shkroi Morris: “Urime për sigurimin e financimit të Epsteinit!”
Ndërsa viti 2013 po mbaronte, Morris i dërgoi mesazhe për Vitin e Ri Epsteinit dhe një klienti tjetër të vjetër të JPMorgan: Ghislaine Maxwell, socialite britanike që më vonë do të dënohej për rekrutimin e vajzave të mitura për financierin.
Pasi “mori” llogarinë e Epsteinit nga JPMorgan në 2013, siç e përshkruanin bankierët e Deutsche brenda bankës, institucioni kërkonte të përdorte lidhjet e tij për të zgjeruar ndikimin te klientët ultra të pasur.
“Epstein ka shumë marrëdhënie të rëndësishme,” shkroi Caroline Kitidis, bankiere e lartë në divisën e menaxhimit të pasurive të Deutsche, në janar 2014.
Kitidis tha se kishte takuar Leon Black, bashkë-themelues i Apollo Global Management, në shtëpinë e Epsteinit dhe se ai kishte 500 milion dollarë cash “që donte t’i vendoste në punë”. Klientë të tjerë potencialë përfshinin ish-sekretarin amerikan të Thesarit, Lawrence Summers.
“Me pak fjalë, një mundësi shumë e mirë, shpresojmë që kjo të jetë një marrëdhënie Tier 1,” shkroi Kitidis për Epsteinin.
Shënimet nga një takim në shtator 2015 me këshilltarët e Deutsche tregojnë se Epstein inkurajonte bankën të rishikonte qasjen ndaj miliarderëve, duke thënë se huadhënësit nuk ofronin “shërbime premium për menaxhimin e pasurisë”.
Dokumentet e brendshme të Deutsche theksojnë rëndësinë e lidhjeve të Epsteinit me Black. Njëri përshkruan bashkë-themeluesin e Apollo si klient të Deutsche që nga prilli 2014, i referuar nga Epstein. Në një tjetër, një bankier shkruante se Epstein do të kishte “autoritet për të vepruar në emër të Leonit.”
Lidhjet komplekse midis financave të dy burrave më vonë shkaktuan një alarm për përputhshmërinë në Deutsche, kur një pagesë prej 22.5 milion dollarësh nga një entitet që zotëronte jahtin e Black tek një tjetër që dukshëm menaxhonte “avionët e Epsteinit” habiti oficerët kundër pastrimit të parave, tek banka.
Megjithatë, marrëdhënia e Deutsche Bank me Leon Black mbeti e kufizuar; deri në vitin 2017 banka menaxhonte vetëm 255,000 dollarë për miliarderin.
Ndërsa Morris u lavdërua për sjelljen e Epsteinit në bankë, disa punonjës ndiheshin të pasigurt. Një bankiere e re që punonte me llogarinë e Epsteinit më vonë i tha FBI-së se kishte shprehur shqetësimet e saj te departamenti i burimeve njerëzore. Ajo kujton përgjigjen e menaxherit të HR: “Ndihesh e shqetësuar duke bërë punën për të cilën je punësuar?”
Shumë në Deutsche dëshironin të përdornin rrjetin e kontakteve të Epsteinit, por menaxhimi i pasurive të një personi të dënuar për abuzim seksual dhe me interesa për transaksione komplekse ishte sfidues.
Bankierët trajtonin alerte të përsëritura për përputhshmëri, të lidhura me rrjetin e shoqëruesve të tij dhe trustet e shumta. Një alert në shkurt 2014 evidentonte se Ghislaine Maxëell, përfituesja e një trusti që menaxhohej nga Deutsche, ishte një “bashkëpunëtore e dyshuar në aktivitetet e paligjshme të Epsteinit”.
Një vit më vonë, ekipi i rrezikut evidentoi pretendimet për lidhje midis Epsteinit dhe princit Andreë Mountbatten-Windsor. Të dy çështjet u zgjidhën pas shpjegimeve nga bankierët, me Morris që vuri re: “Historitë për princin Andreë kanë dalë në shtyp për vite me radhë.”
Tendenca e Epsteinit për të luajtur me gjithçka, nga aksionet deri te derivatet valutore, ofronte mundësi për të ardhura të konsiderueshme tregtare për Deutsche.
Banka e regjistroi Epsteinin në grupin e saj “Key Client Partners”, i cili ofronte “zgjidhje inovative dhe të personalizuara investimesh” për klientët me vlerë mbi 100 milion dollarë. Por problemet nuk vonuan.
Anashkalimi i kontrolleve të rrezikut
Profili i klientit të Deutsche për Epsteinin e përshkruante si “një nga klientët tanë më të sofistikuar”, por edhe si “një nga më të vështirët.
Tregtarët e Deutsche shpesh e ndiqnin Epsteinin me email për të konfirmuar transaksione milionëshe, ndërsa Epstein dhe ndihmësi i tij i gjatë Richard Kahn kritikonin shpesh gabimet e tyre “budallaqe”.
Në vitin 2015 ankesat e Epsteinit u intensifikuan; ai paralajmëroi Morris në maj se kishte folur shumë ashpër me një tregtar të Deutsche. Pak më shumë se një vit më vonë, Morris la bankën, duke ndërprerë lidhjen që kishte sjellë Epsteinin në Deutsche. Banka vazhdoi të menaxhonte llogaritë e tij, por në fillim të vitit 2017 ndaloi lejen për të bërë tregti me produkte financiare komplekse.
Çështje më serioze dolën në pah. Në pranverë, ekipi i përputhshmërisë së Deutsche depozitoi raportin e dytë për aktivitet të dyshimtë në më pak se një vit, duke paralajmëruar rregullatorët se avokati i Epsteinit dukej se po hidhte çekët në ditë të ndryshme për të shmangur pragun e raportimit.
“Duke qenë se kjo ndodh për herë të dytë, duhet të diskutojmë të ardhmen e kësaj llogarie,” shkroi një oficer i përputhshmërisë. Por nuk u mor asnjë veprim, dhe muaj më vonë bankierët e Deutsche aprovuan rritjen e limitit të tërheqjeve me kartë debiti të Epsteinit nga 1.000 në 12.000 dollarë.
Departamenti i Shërbimeve Financiare të Nju Jorkut më vonë konkludoi se Epstein tërhiqte mesatarisht 200,000 dollarë cash në vit nga Deutsche. Ata thanë se, edhe pse nuk ishte e qartë nëse përdorej “për të mbuluar krime të vjetra, për të lehtësuar të reja, apo për qëllime të tjera”, mungesa e njohjes së rrezikut nga banka përbënte “dështim të madh në përputhshmëri”.
Pagesat ndaj grave të reja në Europën Lindore dhe Rusi gjithashtu shkaktuan debate të brendshme. Ekipi i përputhshmërisë në mars 2017 konsideroi një rishikim të llogarive të Epsteinit pasi ai tha se një përfitues i një transferimi ishte një “modele ruse” me bazë në Moskë. Por vendosën kundër, duke thënë se “ky lloj aktiviteti është normal për këtë klient dhe nuk konsiderohet i dyshimtë”, ndërsa konfirmonin se gruaja kishte profil online modelimi.
Deutsche më vonë i tha prokurorëve se kishte përpunuar pagesa për modele përmes kompanive jashtë vendit si “Comfort Corporation”, që supozohej të ishin institucione arsimore. Ajo gjithashtu dërgoi 80,000 dollarë për agjencinë e model scout Jean-Luc Brunel, i cili më vonë vdiq në burg gjatë hetimeve për përdhunim dhe rekrutimin e vajzave të mitura për Epstein.
Në verën e vitit 2017, Epstein punësoi Paul Barrett, ish-bankierin e tij privat në JPMorgan, si tregtar të brendshëm. Deutsche kishte përpjekur më parë ta rekrutonte Barrett, dhe me një fytyrë të njohur që të menaxhonte tregtitë e Epsteinit, rivendosi linjat e tij të tregtimit.
Stewart Oldfield, menaxheri i marrëdhënieve, u bë bankieri kryesor i Epsteinit në Deutsche dhe përpiqej të rindërtonte lidhjet me ekipin e tij të ngushtë. Në maj 2018, ai ftoi Barrett dhe Kahn të marrin pjesë në një konferencë telefonike për të gjithë klientët amerikanë të menaxhimit të pasurive, të udhëhequr nga CEO-ja e re Christian Sewing, megjithëse bankat thanë se as Epstein, as ndonjë nga njerëzit e tij nuk morën pjesë.
“Kam arritur ta shpëtoj dhe ta përmirësoj ndjeshëm këtë marrëdhënie,” shkroi Oldfield më vonë atë vit, duke shtuar se Epstein ishte “tani kundërshtari më i madh i tregtimit të grupit KCP Capital Markets”.
Profili i klientit të Deutsche për Epsteinin atë vit vëzhgonte se banka mund të rrisë potencialisht biznesin me financierin “në më shumë se 1 milion dollarë të ardhura nga tregtimi”.
Në fillim të vitit 2018, Epstein kontaktoi Stewart Oldfield me një kërkesë urgjente: duhej të hapte një llogari për një trust të ri brenda vetëm 10 ditëve. Ai tashmë mbante afër 225 milion dollarë në Deutsche Bank përmes dhjetëra llogarive. Ekipi i menaxhimit të pasurive private veproi shpejt për të siguruar miratimin e komitetit ekzekutiv.
Formularët e kërkesës përfshinin dënimin e Epsteinit për kërkim prostitucioni dhe një çështje për insider trading që ai kishte zgjidhur. Ai ishte gjithashtu klasifikuar si person me ekspozim politik për lidhjet e tij të ngushta me ish-presidentin amerikan Bill Clinton dhe Mountbatten-Windsor.
Llogaria e quajtur Caterpillar Trust u miratua nga Patrick Campion, kreu i menaxhimit të pasurive të Deutsche në SHBA. Edhe njëri nga trustee-t e trustit nuk e kuptonte qëllimin e tij. Asistenti i gjatë i Epsteinit, Lesley Groff, pyeti një nga kontabilistët: “Për çfarë shërben Caterpillar Trust?” Kontabilistja e siguroi se ishte vetëm për të “parkuar para” nga shitjet e aseteve, dhe nënshkrimi ishte “formalitet”.
Presioni mediatik
Ndërsa media po rriste presionin mbi Epsteinin, Oldfield shpesh injoronte shqetësimet e përputhshmërisë, duke i cilësuar disa kërkesa si “të paarsyeshme” dhe duke theksuar se Epsteini ishte “miratuar shumë herë nga menaxhmenti”.
Në fund të vitit, lajmet për aktivitetet e tij ishin të vështira për t’u injoruar. Pas një hetimi të Miami Herald mbi trafikun seksual të Epsteinit dhe shënimeve për modele që dilnin e hynin në rezidencën e tij, Oldfield kontaktuar klientin më 21 dhjetor për t’i njoftuar se Deutsche po e mbyllte marrëdhënien; ai dhe ekipi i tij kishin kohë deri më 29 shkurt për të transferuar fondet.
Oldfield më vonë i dha zgjatje afatesh dhe i tha inspektorëve se kontrolli i ri nuk ishte i nevojshëm. Në prill 2019, një kontabilist i Epsteinit kërkoi që Deutsche të dërgonte 7.500 euro tek ai dhe 50,000 euro për avokatin që më parë kishte ngritur shqetësime. Oldfield e konsideroi këtë një tërheqje “normale” dhe vazhdoi të ndihmonte edhe për transaksione të tjera, përfshirë blerjen e një pallati 23 milion dollarë në Marok nga e dashura bjelloruse e Epsteinit, Karyna Shuliak, duke manipuluar edhe dokumente financiare për të “treguar më shumë asete”.
Fundi i vonuar
Epstein u arrestua më 6 korrik për trafik seksual të të miturave. Llogaritë e tij në Deutsche ishin pothuaj bosh, por shumë prej tyre mbetën të hapura. Oldfield kritikoi kolegët, duke thënë: “Këto llogari duhej të ishin mbyllur që kohë më parë.”
Deutsche më vonë e shkarkoi Oldfield për një “mungesë të nivelit të pritur të kujdesit profesional (diligjencës) ndaj një klienti të caktuar”, sipas dokumenteve rregullatore. Ai nuk iu përgjigj kërkesës për koment, ndërsa Deutsche refuzoi të komentojë mbi largimin e tij.
Më 8 korrik, prokurorët e Nju Jorkut akuzuan Epsteinin për shfrytëzim seksual të “një rrjeti të gjerë viktimash të mitura”. Po atë ditë, Hart dërgoi një email ku renditeshin dhjetëra llogari të lidhura me Epsteinin që mbeteshin ende të hapura, me subjektin: “URGJENTE!!! Duhet të mbyllen llogaritë menjëherë”.
Në total, ato përmbanin vetëm 33.77 dollarë. Një bankier vuri në dukje se do t’i duhej t’i lëshonin një çek.
Shkruar nga Robert Smith, Ortenca Aliaj, Costas Mourselas, Simon Foy dhe Florian Müller për Financial Times
Copyright © Gazeta “Si”
Të gjitha të drejtat e këtij materiali janë pronë ekskluzive dhe e patjetërsueshme e Gazetës “Si”, sipas Ligjit Nr.35/2016 “Për të drejtat e autorit dhe të drejtat e tjera të lidhura me to”. Ndalohet kategorikisht kopjimi, publikimi, shpërndarja, tjetërsimi etj, pa autorizimin e Gazetës “Si”, në të kundërt çdo shkelës do mbajë përgjegjësi sipas nenit 179 të Ligjit 35/2016.
Lini një Përgjigje