.png)
Nga Gazeta 'SI' - Pas SPAK, edhe qeveria ka pranuar rrezikun e përfshirjes së bankave në pastrimin e parave.
Në raportin vjetor të Agjencisë së Inteligjencës Financiare, nën varësinë e ministrisë së Financave, pranohet se subjektet bankare paraqesin një nivel të lartë risku për pastrim parash, bashkë me biznese dhe profesione jofinanciare.
Sipas AFIU, agjencisë në varësinë e Ministrisë së Financave, produktet bankare me më shumë rrezik për të larë paratë e pista janë transferimi i fondeve, brenda dhe jashtë vendit, si edhe depozitimet apo tërheqjet në cash.
Kredidhënia është produkti i cili ka një vlerë të lartë të qarkulluar, por të dhënat tregojnë se kredia nuk është një produkt shumë i përdorur për pastrimin e produkteve të veprës penale. Shërbimet e-banking thotë raporti, rezultojnë me tendencë rritje, por ende mbetet jo dominues krahasuar me produktet e tjera.
Edhe institucionet financiare jobanka kanë një rrezik të konsiderueshëm të pastrimit të parave, sipas AFIU, bashkë me zyrat e këmbimit valutor, duke pasur parasysh që lidhet direkt me paranë cash.
Por shqetësim më i madh janë subjektet që bëjnë dërgesa parash pasi dërgojnë dhe marrin para nga cdo vend, mund të kryhen shumë pagesa në shuma të vogla, kombinim me këmbimin valutor, përfshirjen e vetë agjentëve në skema etj.
Raporti thekson se fushat me risk më të lartë për të larë para të pista janë ato të pasurive të paluajtshme, ndërtimit, qendrat e call center-ave dhe shërbimet e konsulencës ekonomike, ligjore.
Copyright © Gazeta “Si”
Të gjitha të drejtat e këtij materiali janë pronë ekskluzive dhe e patjetërsueshme e Gazetës “Si”, sipas Ligjit Nr.35/2016 “Për të drejtat e autorit dhe të drejtat e tjera të lidhura me to”. Ndalohet kategorikisht kopjimi, publikimi, shpërndarja, tjetërsimi etj, pa autorizimin e Gazetës “Si”, në të kundërt çdo shkelës do mbajë përgjegjësi sipas nenit 179 të Ligjit 35/2016.
