Bankat amerikane tërhiqen nga kreditimi ndaj kompanive europiane

Bankat amerikane po tërhiqen nga huatë për kompanitë europiane gjatë pandemisë së koronavirusit, duke rritur frikën se Wall Street do të tërhiqet në heshtje nga tregu i saj i brendshëm nëse përsëritet kriza e fundit financiare.

Bankierët, këshilltarët dhe drejtuesit e biznesit kanë thënë se huadhënësit amerikanë janë bërë më të kujdesshëm për kreditë bilaterale dhe sindikale për klientët e mëdhenj të korporatave në rajon javët e fundit.

Në Gjermani, JPMorgan kohët e fundit u tërhoq nga bisedimet për një linjë krediti shtesë për BASF, grupi më i madh kimik në botë, sipas atyre të përfshirë në transaksion. Po kështu, Banka e Amerikës ka huazuar gjysmën e gjashtë bankave të tjera ndërkombëtare që kanë marrë një hua prej 3 miliardë eurosh, të mbështetur nga gjigandi i veshjeve sportive Adidas.

Goldman Sachs - i cili këtë muaj ndihmoi të nënshkruante një hua sindakale prej 3.5 miliardë eurosh për kompaninë italo-amerikane Fiat Chrysler - nuk mori pjesë në një strukturë të ngjashme prej 12 miliardë eurosh për rivalin gjerman dhe klientin e vjetër Daimler, duke lënë huadhënës të tjerë të rikuperuar diferencën.

"Ne po shohim gjithnjë e më shumë një qëndrim" të parë "amerikan midis bankave të mëdha amerikane," tha një këshilltar i përfshirë drejtpërdrejt në negociatat midis bankave dhe kompanive në Gjermani. "Këto nuk janë vetëm raste idiosinkratike: ka një model të qartë."

Në tremujorin e parë, pjesa e kombinuar e tregut të pesë bankave kryesore amerikane në kredi sindikale në Gjermani ra me më shumë se një të tretën në 14.6%, sipas të dhënave të Refinitiv. Kjo periudhë kap vetëm fillimin e pandemisë.

"Çdo bankë është nën kontrollin e rregullatorëve të saj kombëtar, të cilët në kohë krize shfaqin një paragjykim të madh të brendshëm," tha Jan Pieter Krahnen, drejtor i Qendrës për Studime Financiare në Universitetin e Frankfurtit. "Kjo ndikon fuqimisht në menaxhimin e rrezikut dhe ekspozimin rajonal, që është në dëm të klientëve jashtë vendit".

Kjo prirje ka tërhequr vëmendjen e rregullatorëve europianë. "Kemi marrë sinjale të shumta që huadhënësit e huaj kanë filluar të tërhiqen nga tregu gjerman," tha një mbikëqyrës i lartë. "Ne nuk mund t'i detyrojmë ata të japin hua".

Në Mbretërinë e Bashkuar, JPMorgan ka tërhequr një program të fundit të shpëtimit të borxhit dhe kapitalit prej 324 milion paund për koncesionarin e aeroportit SSP, pavarësisht se është brokeri i kompanisë. Vetëm bankat britanike mbetën në konsorcium.

Në raste eventesh dhe grupi botues Informa, JPMorgan dhe BofA kundërshtuan një kërkesë për një kredi afatshkurtër dhe nuk ishin pjesë e sipërmarrësve për një vendosje të aksioneve prej 1 miliard pound, edhe nëse kjo e fundit ishte ndërmjetësi i kompanisë britanike për 10 vjet. BofA gjithashtu refuzoi një rritje të mundshme të kapitalit për zinxhirin e kinematografisë Cineworld.

Rënia e kreditimit ka ngritur shqetësime në Europë në lidhje me besueshmërinë e bankave amerikane në kohë krize. Një nga arsyet pse politikanët e Berlinit miratuan bisedimet e bashkimit të vitit të kaluar .

Deutsche Bank dhe rivalja kombëtare Commerzbank dëshironin një “kampion kombëtar” i cili do të vazhdonte të huazonte në kohë krize.

Kompanitë gjermane që dëshirojnë të marrin kredi të mëdha të mbështetura nga qeveria, janë në një situatë të veçantë sepse kanë nevojë për mbështetjen e grupit të tyre ekzistues të huasë për të hyrë në fonde nga banka e zhvillimit publik KfW.

KfW mund të mbështesë deri në 80% të kredive të reja sindikale. Por KfW insiston që bankat e sektorit privat të marrin 20% të mbetura dhe të garantojnë linjat ekzistuese të kredisë, të cilat duhet të tërhiqen së pari.

"Nëse një bankë në një konsorcium ekzistues shkon jashtë linjës, jo vetëm që të tjerët duhet të plotësojnë hendekun, por disa prej tyre mund të fillojnë të mendojnë," tha dikush i njohur me negociata të tilla. .

Ndërsa grupi i udhëtimeve Tui dhe prodhuesi i veshjeve sportive Adidas kanë siguruar kredi të mëdha sindikale të sponsorizuara nga shteti, deri në 20 kompani me çipa blu janë ende në bisedime, thanë njerëz të njohur me negociatat.

Bisedimet për një kredi sindikale të mbështetur nga KfW për prodhuesin e çelikut Thyssenkrupp janë pezulluar, në pritje të angazhimeve nga JPMorgan dhe Goldman, sipas dy personave të njohur me këtë çështje. Thyssenkrupp nuk pranoi të komentojë.

BofA, Goldman Sachs dhe JPMorgan nuk pranuan të komentojnë disa klientë, por thanë se ata kanë rritur kreditë e tyre globalisht javët e fundit. Ndërsa të dhënat tregojnë se pjesa e BofA në kreditë sindikale ka rënë, banka amerikane ka theksuar se ajo është renditur e dyta në listën e obligacioneve në euro, që nga 18 marsi kur tregjet e borxheve u rihapën pas shokut fillestar të koronavirusit.

JPMorgan tha: "Ne siguruam më shumë se 25 miliard dollarë kredi të re vetëm për klientët në mars, dhe gati gjysma ishte në Europë. Angazhimi ynë për bizneset në rajon mbetet i palëkundur."

Drejtuesit e vjetër në bankat amerikane kanë thënë se, krahasuar me klientët amerikanë, kompanitë europiane janë tërhequr më shumë nga linjat e tyre të kredisë, duke ulur oreksin e bankave për kredi të reja. Ata gjithashtu donin të merrnin hua para për periudha më të gjata kohore, ndërsa kompanitë amerikane i shikonin huatë bankare më shumë si një "urë drejt tregjeve".

Një ekzekutiv europian nga një bankë amerikane tha, "Ne kemi të njëjtat standarde dhe procedura për të gjithë klientët tanë, dhe gjeografia nuk luan asnjë rol." Sidoqoftë, ekzekutivi shtoi se marzhet e fitimit të kredive ishin shumë më të larta në Shtetet e Bashkuara sesa në Europë, kërkesa për kredi po ngrihej kudo dhe bilancet e bankave ishin një burim gjithnjë e më i pakët. "Çdo vendimmarje për kreditim duhet të justifikohet si duhet brenda vendit."

Disa bankierë amerikanë kanë thënë që huadhënësit europianë po veprojnë "në mënyrë të pamatur", duke ngarkuar bilancet e tyre të dobëta me kredi më të rrezikshme që mund të shndërrohen në probleme në vitet në vazhdim. "Unë nuk e kuptoj pse europianët duan t'i bëjnë këto gjëra," tha një bankier i lartë në fushën investimeve./FinancialTimes/

Të gjitha të drejtat e këtij materiali janë pronë ekskluzive dhe e patjetërsueshme e Gazetës “Si”, sipas Ligjit Nr.35/2016 “Për të drejtat e autorit dhe të drejtat e tjera të lidhura me to”. Ndalohet kategorikisht kopjimi, publikimi, shpërndarja, tjetërsimi etj, pa autorizimin e Gazetës “Si”, në të kundërt çdo shkelës do mbajë përgjegjësi sipas nenit 179 të Ligjit 35/2016.